Проблема:
У нашего клиента мошенническим образом с банковской карты были похищены денежные средства. Преступники по поддельной нотариальной доверенности заменили SIM-карту телефонного номера потерпевшего и тем самым получили доступ к его одноразовым паролям для совершения операций. За ночь с карты было похищено 300 000 рублей.
Решение:
Первоначально мы обратились с иском к банку, ссылаясь на части 11 и 12 статьи 9 закона «О национальной платежной системе», согласно которым, если при утрате электронного средства платежа его владелец обратился в течение суток в банк с заявлением о том, что совершенная после утраты банковская операция была осуществлена без его согласия, банк обязан возместить сумму этой операции. Вместе с тем, судебная практика свидетельствует о том, что фактически эта норма не работает и судами не применяется. На отказ в иске прозрачно намекала и судья по делу. В этой ситуации помог конструктивный диалог с банком, который выявил получателей похищенных денег и даже заблокировал 150 000 рублей на банковских счетах двух похитителей. Имелся также третий похититель, выводивший деньги на обезличенный электронный кошелек QIWI, который, однако, был «привязан» к номеру телефона. Наши юристы ходатайствовали о направлении запросов операторам мобильной связи, с помощью которых удалось установить владельца этого кошелька. В этой ситуации более целесообразным было произвести замену ответчика банка на непосредственных похитителей, что и было сделано.
Результат:
Иск к непосредственным похитителям был удовлетворён. 150 000 рублей с двух из них были получены сразу после вступления решения суда в законную силу. Ещё 150 000 рублей были затем взысканы с третьего похитителя в рамках исполнительного производства.
Нажав «скачать решение», Вы можете ознакомиться с полным текстом решения суда по данному делу.
2 комментария к “Дело о взыскании похищенных с банковской карты денег”
В последнее время участились случаи подобных махинаций и как поступать мало кто знает. В статье дан пример решения такой проблемы — ясно и конкретно. Информация очень полезная и познавательная.
Не так давно столкнулся с похожей проблемой, украли карту, о пропаже заметил только на следующий день при просмотре сообщений о переводах, оказалось некий нехороший человек, перевел всю сумму на киви кошелек(около 30000). Написал заявление в полицию. Адвокат так же обращался в банк, в итоге деньги вернули, нехорошего человека наказали.